銀行員が退職する際に必要な手続きを、時系列に沿って解説します。

退職2〜3ヶ月前

上司への報告

  • 直属の上司に口頭で退職の意思を伝える
  • 支店長への報告（上司経由が一般的）
  • 退職希望日と引き継ぎスケジュールを相談

就業規則の確認

  • 退職届の提出期限
  • 退職金の算定方法（銀行は退職金が手厚い場合が多い）
  • 競業避止義務の有無

退職1〜2ヶ月前

退職届の提出

  • 頭取（銀行）または代表取締役社長（証券・保険）宛

顧客の引き継ぎ

  • 担当先リストの作成（融資先、預金先、投信販売先等）
  • 後任への同行訪問（主要顧客）
  • 融資案件の進捗状況を引き継ぎ書にまとめる

返却物の確認

  • 社員証・行員証
  • 鍵（金庫、書庫等）
  • ノートPC・タブレット
  • 名刺

退職当日〜退職後

退職日に受け取るもの

  • 離職票
  • 源泉徴収票
  • 雇用保険被保険者証
  • 年金手帳

退職後の手続き

  • 健康保険: 任意継続（退職後20日以内）または国保加入
  • 年金: 国民年金への切り替え（14日以内）
  • 失業保険: ハローワークで求職申し込み

銀行特有の注意点

  • 機密保持: 顧客情報・融資情報の持ち出しは厳禁（銀行法・個人情報保護法違反）
  • 退職後の守秘義務: 退職後も顧客の金融情報について守秘義務がある
  • 銀行口座: 自行の口座は退職後も使用可能だが、職員向け優遇金利は終了